延续上涨行情!这类科技类ETF受热捧 ETF定投有什么优势?

第三轮:定投ETF十年十倍计划

都市快报讯 为少数个股的结构性牛市。上涨的行业普遍集中在科技、消费及医药行业,这也使得跟踪这些行业板块的ETF基金变得格外吃香。

7月以来,这种情况变得越发明显。伴随着行情的不断走高,一面是权益基金发行火爆,一面是特定领域的热门主题交易型开放式指数基金(ETF)也受到资金热捧。

以科技类ETF为例,近日,两只科技主题ETF基金——华宝中证电子50和易方达中证人工智能,合计募集规模超过90亿元,这也从一个侧面反映了这类产品的受欢迎程度。

科技主题ETF基金强势吸金

ETF基金,是英文ExchangeTradedFund的缩写。Exchange是交易所,Traded是交易,Fund指基金,合起来就是交易所交易基金。它是一种在交易所上市交易、基金份额可变的开放式基金。

今年6月,科技类ETF审批在经过短暂的“停滞”之后,重获新生。它和消费以及医疗一道,成为今年基金发行市场最受欢迎的一类交易型开放式指数基金。

Wind统计数据显示,今年以来共成立793只新基金,合计募集规模1.52万亿元。其中,64只股票ETF合计募集规模达到686.19亿元,前十大科技主题ETF募集规模合计为334.05亿份,在股票ETF的募集规模中占48.68%,科技类ETF基金的受欢迎程度可见一斑。

具体来看,今年募集规模处在领先位置的科技主题ETF,包括华夏中证新能源汽车ETF、易方达中证人工智能ETF、华夏国证半导体芯片ETF、华宝中证电子ETF、广发国证半导体芯片ETF,募集规模分别为107.63亿元、61.55亿元、53.88亿元、29.19亿元、25.24亿元。易方达中证科技50ETF、博时中证5G产业50ETF、天弘中证电子ETF、银华中证5G通信主题ETF、鹏华国证半导体芯片ETF的募集规模也较大。

值得一提的是,这些科技主题类的ETF基金今年普遍创造了一些不错的收益。以易方达中证人工智能ETF为例,截至昨日收盘,该基金今年以来累计取得36.69%的收益。类似的情况出现在华夏国证半导体芯片ETF上,该ETF基金在今年二季度大赚30.12%,7月至今则继续上涨14.89%。

强势的赚钱效应,吸引越来越多投资者加入科技主题ETF基金投资的行列。科技ETF新品受到市场欢迎的同时,存量ETF在7月也保持着强大的“吸金能力”。Wind数据显示,7月至今,芯片ETF当月获9.78亿元资金流入,同期流入5GETF和人工智能AIETF的资金量分别为8.94亿元和8.69亿元。

为什么如此受欢迎?

“ETF基金最大的优势就是流动性好、成本低,还可以分散化投资风险。”杭州90后股民小陈告诉记者,“如果不投ETF基金,直接在二级市场买相应的股票,要把一个行业的股票都买齐得花一大笔资金,如果不是资本大佬根本办不到。而ETF基金可以做到‘我用一个相对低廉的成本(比如1元多一个份额),像买股票一样在二级市场配齐该行业的所有股票’。此外,与普通的股票型基金相比,ETF采取一种跟踪指数的方法追踪一个行业的涨跌情况,比如,我买的是芯片ETF,那么我最后总能获得所有芯片股的平均收益,比较佛系。而许多股票型的基金会加入基金经理的主观判断,它最后可能比市场平均水平好,也有可能会亏钱。”

杭州一家股份制银行理财经理称:“在日常交易过程中,许多投资者遇到过这样的情况,一轮行情上涨,指数涨了不少,但自己选的股票始终在那里‘趴窝’,甚至还出现亏损。此时,投资者的心态很容易失衡。而ETF是一种跟踪‘标的指数’变化的基金,赚了指数就相当于赚了钱,而且不大会出现‘踩雷’的情况,指数化的投资很好地分散了投资者的风险。”

“从今年的市场环境来看,也是比较适合做ETF投资的。”上述银行理财经理补充,“今年的行情有一个特点就是‘结构性’牛市,上涨的股票普遍集中在科技、医疗及消费这三个行业,但打开任何一个行业去单看股票,投资者都会有些下不去手,或者是因为这些行业的股票本身涨幅比较大,或者是因为股票的绝对价格比较高(比如贵州茅台,按昨日收盘价1680元/股,买一手至少需17万元本金)。这个时候,ETF基金就会体现出优势,它至少可以帮助投资者获取行业的平均收益。”

不过,买入ETF基金也不是没有缺点。因为它是被动跟踪某一个市场指数或者行业指数,当市场或行业整体出现下行风险的情况,跌幅也丝毫不会含糊。此外,目前,市场中充斥着大量同质化ETF品种,一些ETF基金因为自身产品设计的问题,存在跟踪误差风险(即不能很好地反映行业整体涨跌情况),以及投资组合灵活性风险(为了紧贴指数走势,ETF的投资组合只在指数本身做出变动时才会调整,并不能像其他积极型基金一样,因某些产业表现逊色而改变其投资组合,也不能因特别看好某些产业而进行加码动作)。这意味着投资者在进行ETF基金选择时,一定要充分考虑当下市场状况,以及自己是否适合做ETF投资,而不是人云亦云、盲目追高。

为什么我们把定投当作信仰?

在过去的200年时间,现金购买力下降了95%,黄金只涨了几倍,长债涨了1000倍,但这些都没办法跟股市比, 股市涨了100万倍 ……

部分往期定投计划:

查阅更多 往期定投计划 请进入公号 定投菜单;

2020年06月16日:

买入1份:非银行金融ETF(512070)50%+金融ETF(510230)50% ;

6月16日定投计划

2020年04月28日:

定投1份:环保ETF(512580)50%+券商ETF(512000)50%

4月28日定投计划

2020年04月15日

卖出1份:医药ETF (512010),该1份份额 收益64%4月15日定投计划

2020年03月13-19日

定投1份:中概互联ETF(513050); 3月13日定投计划

定投1份:德国30ETF(513030); 3月19日定投计划

PS:懒人小白每月定投300ETF和500ETF即可;

定投前必参阅:定投ETF指数十年十倍计划

即将操作的 定投计划 请查阅公号 定投菜单

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